Notre accompagnement
Une nouvelle expertise portée par le réseau Numeris, au service de votre patrimoine professionnel et personnel.
En rejoignant Numeris, le groupe des entrepreneurs de l'expertise comptable, notre cabinet a élargi son accompagnement à la gestion de patrimoine. Votre expert-comptable connaît déjà votre situation professionnelle et fiscale : il est le mieux placé pour construire avec vous une stratégie patrimoniale cohérente.
Un premier échange avec votre expert-comptable permet de cadrer vos objectifs patrimoniaux.
Avec Gerem, l'outil d'accompagnement patrimonial du réseau Numeris, votre situation est consolidée et suivie dans le temps : simulations, scénarios et suivi des stratégies mises en place avec votre expert-comptable. Découvrir nos outils →
Parce qu'il est le seul à connaître à la fois votre entreprise, votre rémunération, votre fiscalité et vos projets. Les décisions patrimoniales d'un dirigeant (se verser des dividendes, investir via une SCI, préparer une cession) sont indissociables de la situation de l'entreprise. Cette vision d'ensemble évite les stratégies incohérentes ou fiscalement contre-productives.
Un inventaire complet et chiffré de votre situation : actifs professionnels et personnels, immobilier, placements, emprunts, régimes matrimoniaux et dispositions déjà prises. Il met en évidence vos marges de manœuvre et débouche sur des recommandations concrètes, hiérarchisées selon vos objectifs.
La laisser dormir sur le compte courant a un coût réel avec l'inflation. Selon votre horizon (quelques mois ou plusieurs années) et votre besoin de disponibilité, plusieurs supports existent : comptes à terme, contrats de capitalisation, usufruit de SCPI… Nous étudions les options avec leurs impacts comptables et fiscaux.
Le plus tôt possible : les dispositifs les plus efficaces, comme le pacte Dutreil (exonération partielle des droits de transmission), demandent des engagements de conservation qui se préparent des années à l'avance. Nous articulons le calendrier familial, juridique et fiscal pour que la transmission se fasse dans les meilleures conditions.
Non. Si les dirigeants sont les premiers concernés, l'accompagnement patrimonial s'adresse aussi aux professions libérales et aux particuliers qui souhaitent structurer leurs investissements ou préparer une succession.
Un premier rendez-vous pour comprendre vos objectifs et vous proposer un accompagnement sur mesure.
